뮤추얼 펀드는 정기 및 직접 플랜 등 투자자에게 다양한 유연성을 제공합니다 . 뮤추얼 펀드에 직접 투자하여 펀드 운용사가 뮤추얼 펀드 판매사에 지불하는 수수료를 절약하고 싶은 투자자는 직접 플랜에 투자하여 낮은 비용 비율을 경험할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드에 익숙하지 않거나 투자금을 관리할 시간이 부족한 투자자는 정기 플랜을 선택할 수 있습니다. 플랜 내에서 투자자는 성장 옵션이나 배당 옵션을 선택할 수 있습니다. 장기적인 재정 목표의 일환으로 부를 창출하려는 투자자는 성장 옵션을, 정기적인 수입을 원하는 투자자는 뮤추얼 펀드의 배당 옵션에 투자해야 합니다.
아시다시피 뮤추얼 펀드는 주식, 채권, 금, 국제 증권 등 다양한 증권에 투자합니다. 뮤추얼 펀드가 투자자들의 자금을 투자하는 증권은 펀드의 포트폴리오를 구성합니다. 뮤추얼 펀드는 펀드의 수익률을 유지하기 위해 정기적으로 포트폴리오 내 증권을 매매합니다. 이러한 포트폴리오 리밸런싱 과정에서 뮤추얼 펀드는 일정 수준의 수익을 창출할 수 있으며, 증권거래위원회 (SEBI)의 규정에 따라 펀드는 포트폴리오 내 증권 매각으로 발생한 이익 또는 포트폴리오 내 증권에서 발생하는 이자 또는 배당금 형태의 현재 소득에 대해서만 배당금을 지급할 수 있습니다. 따라서 뮤추얼 펀드의 배당금은 포트폴리오 내 증권 매각으로 발생하는 배당 가능 잉여금 또는 이익에서 지급됩니다. 뮤추얼 펀드는 또한 배당금 지급 주식이나 이자부 채권을 포트폴리오의 일부로 보유하고 있습니다. 이러한 기초 증권이 배당금이나 이자를 지급하는 경우, 뮤추얼 펀드는 이러한 모든 지급금을 투자자에게 지급해야 합니다.
부의 창출을 추구하는 투자자는 펀드에서 배당금 형태로 중간 배당금을 받을 필요가 없으므로, 성장형 옵션에 투자하는 것이 좋습니다. 성장형 옵션에서는 분배 가능 잉여금이 펀드 자산에 합산되어 시간이 지남에 따라 더 높은 순자산가치(NAV)를 경험할 수 있습니다. 이러한 투자자는 이 분배 가능 잉여금이 추가 투자를 위해 펀드에 유보됨으로써 복리 효과를 누릴 수 있습니다.
정기적인 수익을 추구하는 투자자는 배당 옵션에 투자하는 것이 유리할 수 있습니다. 정기적으로 배당 수익을 기대할 수 있기 때문입니다. 하지만 이러한 투자자에게 주의해야 할 점은 시장이 하락하고 이러한 약세 국면에서 해당 제도가 손실을 볼 경우, 펀드가 배당금을 지급하지 않을 수 있다는 것입니다. 따라서 이러한 투자자는 다른 저축 및 투자도 함께 확보해야 합니다.
투자자에게는 배당금이 과세되지 않지만, 펀드는 배당금 지급 시 배당금 분배세를 납부해야 합니다. 이로 인해 펀드의 순배당 가능 잉여금이 감소하는 반면, 일반 옵션 투자자는 잉여금이 복리로 누적되어 펀드의 순자산가치(NAV)가 상승하는 혜택을 누릴 수 있습니다.